二、深圳具備了設立科技銀行的基礎和條件

深圳經濟特區成立30 年來，大力推進市場體制、科技體制、金融體制的改革和創新，取得顯著成就。形成了以企業為主體、市場為導向、產學研資緊密結合的區域創新體系。深圳市在推動高新技術產業發展和鼓勵中小企業科技創新方面取得了舉世矚目的成就初步形成了國內最為齊全的高新科技服務體系，積聚了大量的創新型人才和科技型企業、風險投資基金、創投管理公司和中介服務機構，加上深圳證券交易所中小板、 業板上市企業總數的11.92% 。創業投資創業板和新推出的“新三板”等交易和 和私募股權投資活躍，截至2011 年末，退出機制的逐步完善，為科技銀行的創立和穩健發展奠定了良好的基礎。 約占全國的1/3 。深圳市備案創業投資

1 、深圳是國內最具競爭力的高科 企業54 家，機構管理資本總額861.13 億技城市之一。科技基礎設施日益完善。深圳建設了51 個公共技術服務平臺、94 居全國前列。市政府出資30 億元設立創家重點實驗室、105 家工程技術中心、 和30 多家科技企業孵化器。科技創新能力不斷提高。2011年，深圳市財政本級預算科技投入實現超50 億元;全社會研發投入實現420.97億元，占GDP 比重達到3.66%。2011 年，深圳市PCT 申請量為7933 件，連續八年居全國第一，在全國內有效發明專利擁有量總數達到40495件，相比上一年增長23%，是國家“十二五”規劃目標的10倍 。科技驅動型產業發達，2011 年，深圳實現高新技術產品產值達到11875.61 億元，占規模以上工業總產值比重達到58.2 % , 形成了較大規模的高新技術產業集群。

2、 深圳是全國重要的金融中心城市。深圳作為全國性金融中心的地位已經確立，并具有一定的國際影響力。金融業規模居全國大中城市前列。截至2011 年末，深圳有金融機構254 家。金融機構本外幣各項存貸款余額分別居全國主要城市第4 位和第3 位。截止2011年末，深圳證券公司家數、總資產、營業收入、凈利潤等指標繼續保持全國第一。形成了具備主板、中小板、創業板的多層次資本市場體系。截至2011 年底，深圳在境內上市的企業177 家，境外上市91 家。其中全市中小板上市企業累計65 家，占中小板上市企業總數的10.07%，在創業板上市企業33 家，占創業板上市企業總數的11.92%。創業投資和私募股權投資活躍，截至2011 年末，深圳私募基金管理規模超過4000 億元，約占全國的1/3 。深圳市備案創業投資企業54 家，機構管理資本總額861.13 億元，創投機構數量和管理創業資本額均位居全國前列。市政府出資30 億元設立創業投資引導基金，推動創業投資快速發展。

3 、深圳初步形成了國內最為齊全的孵化器。科技創新能力不斷提高。2011 高新科技服務體系。目前，深圳已形成年，深圳市財政本級預算科技投入實現 資本市場與創投機構、產業基金、商業超50 億元;全社會研發投入實現420.97 銀行、擔保機構、科技保險等良性互動、億元，占GDP 比重達到3.66%。2011 年， 相互補充的融資服務體系。探索建立了全國首家區域性非公開科技企業柜臺交易市場，首批有72 家企業和技術項目掛牌。組建了綜合性的產權交易市場——深圳聯合產權交易所。2011 年，深圳技術市場合同交易額人民幣98.2 億元,2012年，實現交易額人民幣148.2 億元。科技中介市場發育健全。深圳是國內科技中介市場發展最早的城市之一，科技中介機構數量多，科技中介人才集聚。

三、深圳科技銀行的定位和制度安排

科技銀行不同于傳統的商業銀行,科技銀行專門為科技型中小企業提供融資服務。科技銀行除提供貸款外, 還可參股企業, 針對企業不同發展階段的資金需求特點, 提供借貸與股權相結合的多種融資服務。科技銀行的產生實質上是對傳統銀行制度安排的創新, 解決傳統銀行的制度安排與科技型企業的創新特點不相匹配的矛盾。1983 年設立的美國硅谷銀行，經過多年的發展形成了一套獨特的科技銀行商業經營模式。深圳科技銀行的設立，要借鑒美國硅谷銀行的成功模式和經驗，同時要結合中國國情和深圳特色，循序漸進，走出一條專職服務于科技型中小企業，推動科技創新和高新技術產業加速發展的新型銀行之路。

(一)深圳科技銀行的定位。

深圳科技銀行定位為具備借貸與股權融資相結合的具有獨立法人地位的地方性、股份制銀行。其基本經營模式：

1、專注服務高科技產業客戶群體。

為科技型中小企業、風險投資基金和私募股權基金提供綜合金融服務。

2、配備知識豐富熟悉科技的專業團隊。憑借對高科技企業成長規律的深刻理解，有效控制著融資業務風險，為

客戶提供切合需求的金融服務。

3、建立與風險投資機構緊密合作的機制。為風險投資及其投資的企業提供金融服務，風險投資則為科技銀行提

供專業支持和推薦優質的客戶。

4、提供綜合金融服務。針對企業不同發展階段的資金需求特點，為其提供股權與債權相結合的多種融資服務。不僅為客戶提供現金管理、貿易結算、信貸融資和外匯兌換等傳統銀行服務，還為客戶提供投資顧問和資產管理服務。

5、采取有效的風險管控手段。運用知識產權質押、與風險投資合作、直接投資和參股、貸款限額控制和組合風險管理等多種手段，有效控制對高科技企業的貸款風險。

6、分享股權投資收益的體制。貸款+ 投資的收益可以覆蓋科技型企業的融資風險。銀行在承擔高風險的同時分享企業快速成長帶來的股權增值收益。

(二) 深圳科技銀行的制度安排

科技銀行作為特殊的商業銀行，除了有一般商業銀行的制度安排外，還需要采取一些特別的制度安排，以確保其穩健經營和可持續發展。

1、發起人資格。選擇有規模、經營穩健的銀行和有較強科研實力背景的投資機構作為科技銀行的主要發起人，這兩者優勢的結合有利于科技銀行的可持續經營。

2、經營區域。科技銀行初期經營區域設定在深圳市。

3、經營范圍。科技銀行不吸收公眾存款，只吸收高新技術產業客戶群體的機構存款。

4、投資設限。 科技銀行對科技企業的股權投資的總額不超過銀行凈資產30%。

5、風險過濾。為了規避直接投資科技企業的風險，科技銀行初期一般只允許投資與自身貸款有關的風險投資基金和股權投資基金，以過濾投資風險。