金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)對比

銀行資產(chǎn)管理計劃類似于目前的理財產(chǎn)品，資產(chǎn)管理計劃與目前銀行理財不同之處在于：資產(chǎn)管理計劃不會承諾預(yù)期回報率，而會有凈值公布。目前，已有10家試點(diǎn)銀行涉足資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：工商銀行、交通銀行、平安銀行、民生銀行、光大銀行、中信銀行、浦發(fā)銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、渤海銀行。產(chǎn)品規(guī)模上限從1億元到75億元不等。歷來商業(yè)銀行就有資金雄厚，網(wǎng)點(diǎn)遍天下的優(yōu)勢，并且擁有多種類型的金融機(jī)構(gòu)合作關(guān)系，無論是產(chǎn)品設(shè)計或者是銷售，都會具備比其他金融機(jī)構(gòu)更大的優(yōu)勢。

信托投資公司的資產(chǎn)管理對象非常廣泛，包括資金信托、財產(chǎn)信托、動產(chǎn)不動產(chǎn)信托管理、其他財產(chǎn)及財產(chǎn)權(quán)信托、證券投資信托，以及國有資產(chǎn)委托管理等等的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。信托投資公司還可以作為基金管理公司的發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)，從事債券承銷業(yè)務(wù)，代保管業(yè)務(wù)，信用見證、提供擔(dān)保等，另外,公益信托、融資信托、實(shí)業(yè)投資也在其經(jīng)營范圍之列。

證券公司從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃和非限定性集合資產(chǎn)管理計劃。

基金公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要分為公募基金業(yè)務(wù)（基金業(yè)務(wù)）以及向特定客戶募集資金的特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（專戶業(yè)務(wù)）。公募基金是受政府主管部門監(jiān)管的，向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證的證券投資基金，這些基金在法律的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露，利潤分配，運(yùn)行限制等行業(yè)規(guī)范。

前瞻提升銀行客戶忠誠度三大策略

前瞻產(chǎn)業(yè)研究院《2013-2017年中國資產(chǎn)管理行業(yè)市場前瞻與投資戰(zhàn)略規(guī)劃分析報告》對提升銀行資管客戶忠誠度提出三條建議。

策略一：加快推出優(yōu)質(zhì)理財產(chǎn)品，縮短與它行同類產(chǎn)品推出的時間間隔，力求能夠“領(lǐng)先”市場推出。

策略二：目前，許多銀行在對客戶的細(xì)分中主要以客戶資產(chǎn)總額和對銀行的利潤貢獻(xiàn)度來考慮，容易造成對客戶自身金融需求的忽視。對此，需要引進(jìn)目標(biāo)客戶動態(tài)檔案跟蹤管理制度，加強(qiáng)對客戶生命周期、風(fēng)險偏好等細(xì)分變量的關(guān)注度，對穩(wěn)定固有客戶群、提高綜合回報率有著不可小覷的積極作用。

策略三：這是銀行致力于發(fā)展客戶關(guān)系的最高境界。客戶經(jīng)理是傳播銀行服務(wù)最直接、最有效的途徑。客戶信賴銀行，首先從信賴為其服務(wù)的客戶經(jīng)理開始。