今年5月，杭州上城經(jīng)偵大隊(duì)民警顧聯(lián)華到某銀行調(diào)查一起騙貸案。走進(jìn)銀行，老顧瞥見了一瓶五十年53度“飛天”貴州茅臺(tái)酒。

他隨口一說(shuō)：“50年陳，那這瓶茅臺(tái)現(xiàn)在可貴了。”一旁，銀行工作人員也是一笑：“對(duì)啊，這還是三年前有人來(lái)沖抵貸款的，我們倉(cāng)庫(kù)里還有50箱哩!”

“啊?50箱?這么高檔的酒，有這么多嗎?”職業(yè)嗅覺靈敏的顧警官納悶了。

就是這么一個(gè)非常偶然的質(zhì)疑，牽出了一起公安部督辦的近年來(lái)全國(guó)案值最大的假茅臺(tái)案件。

經(jīng)過(guò)長(zhǎng)達(dá)半年的偵查審理，到目前，4名主要犯罪嫌疑人均已到案，且已移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

而最讓人驚嘆的——這批假茅臺(tái)在犯罪嫌疑人手里幾經(jīng)翻云覆雨，不是進(jìn)入市場(chǎng)倒賣，而是通過(guò)抵押等手段向銀行套現(xiàn)。

昨天上午，在案情基本厘清的時(shí)刻，上城經(jīng)偵大隊(duì)通報(bào)案情，以為警示。

每瓶28500元的50箱假茅臺(tái)

被層層抵押套現(xiàn)或抵債

老顧的質(zhì)疑迅速引起了上城公安分局、杭州市公安局和省公安廳的高度重視。第一時(shí)間，經(jīng)偵與刑偵部門組成的專案組成立。他們的第一個(gè)行動(dòng)是請(qǐng)來(lái)了貴州茅臺(tái)酒廠知識(shí)產(chǎn)權(quán)部的工作人員。

一查，這50箱茅臺(tái)酒都是假的!

追查開始了，這根鏈條很長(zhǎng)——

2010年，浙江恒基貿(mào)易有限公司將195箱50年53度“飛天”貴州茅臺(tái)酒(每瓶折價(jià)28500元，每箱6瓶)作為質(zhì)押，向杭州某銀行申請(qǐng)貸款3000萬(wàn)元，并由杭州某貨運(yùn)代理有限公司提供擔(dān)保。

最終，這筆貸款逾期未還，擔(dān)保方代償了這筆貸款，這家銀行就將這批茅臺(tái)酒平移給了擔(dān)保方。

然后，擔(dān)保方實(shí)際掌控人徐某某，將其中的50箱酒提交給老顧去的這家銀行，用以沖抵浙江某物流公司逾期未還的部分貸款。

查到這里，專案組需要馬上找到的自然是這一鏈條的最上家：浙江恒基貿(mào)易有限公司。這家公司的法定代表人姓尤，他是臺(tái)州人，現(xiàn)年49歲。補(bǔ)敘一下，長(zhǎng)期以來(lái)，這位尤總就是做酒生意的，也算是行業(yè)內(nèi)的大佬，他的公司擁有五糧液以及國(guó)外一些葡萄酒在華東地區(qū)的正規(guī)銷售代理權(quán)。

顧警官說(shuō)，尤鼎盛時(shí)期資產(chǎn)少說(shuō)就有一個(gè)億。不過(guò)，最近一段他涉足房地產(chǎn)投資卻套牢了，正焦頭爛額。他在錢江新城還有房產(chǎn)。當(dāng)民警找到他，說(shuō)明來(lái)意，正為房產(chǎn)生意苦惱的尤總非常驚愕：三年多前自以為神不知鬼不覺地掘了這么一筆“大買賣”，到底還是東窗事發(fā)了!

打工司機(jī)造出1400箱假茅臺(tái)

一夜暴富買保時(shí)捷買高檔房

塵封的大案就這么一點(diǎn)點(diǎn)被揭開。

2010年，正是茅臺(tái)酒處于高價(jià)位的時(shí)刻。

做酒生意多年的尤總覺得，這個(gè)時(shí)候弄批仿真度較高的假貨去貸款或抵押，一定有利可圖。他找到了生意伙伴安徽人張某。

張某找到了貴州懷仁籍的盧某某。當(dāng)時(shí)，44歲的盧某某還在河南鄭州給老板開貨車。不過(guò)，張某看中的是他的籍貫——懷仁，此乃茅臺(tái)酒的原產(chǎn)地。

盧司機(jī)顛顛地趕回了老家，憑著人脈，迅速就假造了1400余箱50年53度“飛天”貴州茅臺(tái)酒。

按照市場(chǎng)價(jià)，這種酒要2萬(wàn)元左右一瓶，而盧司機(jī)假造一瓶，也就300元左右的成本。

盧司機(jī)夫妻倆以9000-11000元每箱(6瓶)的價(jià)格，將這1400余箱假茅臺(tái)分多次賣給張某，銷售額達(dá)1400余萬(wàn)元。

張某呢?他以18000元每箱的價(jià)格，分多次盡數(shù)轉(zhuǎn)賣給了尤總，銷售額就翻到了2500余萬(wàn)元。

尤總就更過(guò)分了。他以142800-200000元每箱的價(jià)格，將這批酒以質(zhì)押或抵押物形式，向杭州多家銀行、單位和個(gè)人申請(qǐng)貸款、借款或沖抵債務(wù)，涉案金額竟然高達(dá)2億元之巨!

假酒入庫(kù)的時(shí)候，是以尤總負(fù)責(zé)的浙江恒基貿(mào)易有限公司的名義登記的。自然，這家本就是做酒生意的公司，誰(shuí)會(huì)起疑呢?

截至目前，專案組在濱江、下沙、余杭、富陽(yáng)等地查扣了其中357箱(少2瓶)假酒。

類似案件，這三人就做了這么一票。就這一票，盧司機(jī)和老婆一夜暴富，他買了輛保時(shí)捷卡宴車，還在鄭州黃金地段買了一套140多平方米的房子。另外，他還經(jīng)營(yíng)起了自己的貿(mào)易公司。

白酒抵押

銀行怎么就輕易辦出貸款

這么多數(shù)量50年陳的茅臺(tái)酒，銀行難道就沒有懷疑過(guò)真假?專案組表示，這家存有50箱假酒的銀行目前已經(jīng)開展自查，同時(shí)警方也將繼續(xù)追查相關(guān)責(zé)任。挖源頭和追流向，這兩方面的偵查并沒有隨著4名犯罪嫌疑人移訴而結(jié)束。

這里有個(gè)大問題，這多家銀行對(duì)于尤總?cè)绱诵袨榫鸵稽c(diǎn)沒警覺嗎?單憑白酒，怎么就能充當(dāng)?shù)盅何镔J出那么多錢來(lái)呢?

有銀行業(yè)內(nèi)人士表示，問題的根子在于目前銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)非常激烈，對(duì)于尤總這樣的大佬級(jí)人士名下的貸款業(yè)務(wù)，都想拿下。在如此背景之下，拿到這筆業(yè)務(wù)的信貸員，對(duì)于企業(yè)貸款之后資金用途的審核和抵押質(zhì)押物的真假辨別就放松了，甚至?xí)趴v。

一般來(lái)說(shuō)，銀行對(duì)于貿(mào)易公司這一類名下固定資產(chǎn)較少的企業(yè)，為了幫助他們?nèi)谫Y，自然也為了拿下業(yè)務(wù)，如茅臺(tái)酒這樣的物資抵押質(zhì)押抵債的情況不在少數(shù)。

不過(guò)，任何銀行在進(jìn)行抵押質(zhì)押之前，查驗(yàn)相關(guān)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)許可和抵押物相關(guān)交易的發(fā)票，那是必不可少的兩個(gè)步驟。

盧、張和尤這三個(gè)層級(jí)，主要就是在發(fā)票上做了文章。自2005年以來(lái)，增值稅專用發(fā)票因其可抵扣稅款功能在全國(guó)稅務(wù)部門已實(shí)現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)比對(duì)審查，但非增值稅專用的其它普通發(fā)票，因全國(guó)各地未聯(lián)網(wǎng)而造成省外普通發(fā)票的真實(shí)性難以核查。

本案的犯罪嫌疑人從上海、貴州等地虛開假酒的銷售發(fā)票，甚至還偽造貴州茅臺(tái)酒銷售有限公司的酒類銷售發(fā)票(票面價(jià)與市場(chǎng)價(jià)基本接近)，然后出示給了相關(guān)銀行、單位和個(gè)人。銀行就是根據(jù)這類票面金額確定抵押質(zhì)押物的價(jià)值，由此同意貸款抵押。往往要等到貸款逾期或處置抵押質(zhì)押物時(shí)，請(qǐng)專業(yè)人士估價(jià)，才知道是假酒。